?Nombre del Sub Proceso
Solicitar Crédito
Descripción
Este subproceso contiene las actividades necesarias para que el cliente presente la solicitud de crédito a la institución financiera, incluye las fases de simulación del crédito, precalificación del crédito y finalmente la solicitud formal de crédito que el cliente.
Misión/Objetivo
Permitir al cliente ingresar una solicitud de crédito y albanco conocer la información requerida del cliente, para realizar la precalificación del solicitante de acuerdo a las políticas y capacidades de pago estimadas.
Responsable
Solicitante del Crédito
Destinatario
Ejecutivo de Negocios
Inicio/Fin
Inicia con la asesoría al cliente en cuanto a los beneficios y condiciones del crédito.
Finaliza con la Emisión de la Carta de Pre-aprobación de la solicitudde crédito, o con el mensaje de Pre-aprobación rechazada.
Entradas
Ingreso de Información de la solicitud de crédito
Salidas
Mensaje de Aprobación / Rechazo de la Solicitud del Crédito
Indicadores
No existen
Registros
Solicitud de Crédito (Digital)
Checklist Personalizado (Físico y Digital)
Procedimientos Asociados
1. Simulación, Precalificación y Solicitud Web.
2. Actualizar datos del Cliente.3. Gestión de Precalificación Negativa.
4. Validar Información
Aplicación Informática
1. Sistema Precalificación web. (Nuevo Propuesto)
2. Sistema Colocaciones.
Nombre del Sub Proceso
Validar Información (Nivel Agencia)
Descripción
Este subproceso contiene las actividades necesarias para la validación de la idoneidad y completitud de la documentación entregada por el cliente en laagencia del banco, además de la validación de identidad del cliente, cumplimiento de políticas y validación de información ingresada por el solicitante del crédito en el sistema.
Misión/Objetivo
Validar completitud, idoneidad, coherencia y concordancia de la documentación entregada por el cliente versus el checklist personalizado para el solicitante, así como también de la información ingresada en elsistema versus los soportes documentales recibidos de parte del solicitante del crédito.
Responsable
Ejecutivo de Negocios/Asistente Operativo de Agencia
Destinatario
Ejecutivo de Control y Recepción Documental (COI)
Inicio/Fin
Inicia con la recepción del Ejecutivo de Negocios de los requisitos documentales entrega.
Finaliza con el envío al Centro de Operaciones de la carpeta que contiene losrequisitos documentales validados y organizados posterior al previsado realizado en la respectiva agencia.
Entradas
Requisitos Documentales entregados por el cliente.
Información de la solicitud del crédito.
Checklist Personalizado
Salidas
Carpeta validada y organizada que contiene los requisitos documentales para el análisis del Crédito.
Cambio de Estatus en el sistema que formaliza la solicitud delcrédito previa validación del Ejecutivo de Negocios.
Indicadores
No existen
Registros
Checklist Personalizado
Procedimientos Asociados
1. Validar Información (Nivel COI)
Aplicación Informática
1. Sistema Colocaciones
Nombre del Sub Proceso
Validar Información (Nivel COI)
Descripción
Este subproceso contiene las actividades necesarias para la validación de la idoneidad y completitud de ladocumentación entregada por el asistente operativo al Centro de Operaciones Integrales, además de la validación del cumplimiento de las políticas específicas del proceso.
Misión/Objetivo
Validar completitud, idoneidad, coherencia y concordancia de la documentación entregada por el cliente versus el checklist definido.
Responsable
Ejecutivo de Recepción y Control documentario (COI)
Ejecutivo deDestinatario
Ejecutivo de Negocios
Inicio/Fin
Inicia con la recepción por parte del Ejecutivo de Recepción y Control Documentario (COI), de las carpetas con los requisitos documentales previsados provenientes de las diferentes agencias del banco a nivel nacional.
Inicia con la validación de referencias personales, laborales/comerciales, bancarias y de tarjetas de crédito efectuada por el Ejecutivo de…